تتر چیست و چه کاربردی دارد؟

تتر tether با نام اختصاری USDT ‏محبوب‌ترین استیبل کوین یا ارز دیجیتال با قیمت ثابت در جهان است. از طرفی این ارز دیجیتال مثل ارزهای دیجیتال دیگر نیست، فرآیند ماینینگ ندارد و همچنین کنترل مرکزی دارد. به این ترتیب، در بازار اهداف متعددی را دنبال می‌کند که آن را به یک ارز رمزنگاری شده یا کریپتوکارنسی اصلی در بسیاری از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند. با اینکه ممکن است تصور بازار ارز دیجیتال بدون تتر غیرممکن باشد، اما همیشه اینطور نبوده است. در این مقاله که برگرفته از متن سکیوریتیز است، به موضوع تتر چیست؟ و تاریخچه تتر و غیره می‌پردازیم.

پروژه تتر بر بسیاری از مناقشات غلبه کرد تا به نقطه اوج خود برسد. امروزه، Tether به فراهم کردن نقدینگی و مانعی در برابر نوسانات بازار کمک می‌کند. زیرا به عنوان یک استیبل کوین stablecoin شناخته می‌شود پس می‌تواند این کار را انجام دهد. برای آن که بهتر بدانیم تتر چیست و چه کاربردی دارد، ابتدا بررسی می کنیم که استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها Stablecoins چیست؟ ​

Stablecoin یک ارز دیجیتال است که به یک ارز جهانی رایج مانند دلار، یورو، ین و غیره متصل می شود و ارزش خود را معادل آن ها حفظ می کند. این کوین ها توسط شرکت های متمرکز که ارتباط بین کوین و ارز فیات را حفظ می کنند صادر می شوند و با بکارگیری الگوریتم های خاص، بسته به میزان تقاضا، عرضه stablecoin را تنظیم می کنند.

این استیبل کوین‌ها به صرافی ها اجازه می دهند تا تراکنش های خود را بدون نیاز به تبدیل جفت ارزها فیات ایجاد کنند. به عنوان مثال، یک جفت معاملات BTC / USDT می تواند بدون وجود محدودیت های بازارهای مالی معامله BTC / USD را شبیه سازی کند. در ادامه برای اینکه بهفمیم تتر چیست کاربردهای تتر را توضیح می دهیم.

مزیت‌هایی که این سکه‌ها به بازار می‌آورند، غیرقابل‌انکار است. برای مثال، ثبات آن‌ها به کاهش نوسانات ارزهای رمزنگاری شده به عنوان یک کل کمک می‌کند. سرمایه گذاران به عنوان راهی برای فرار از بازارهای نزولی بدون تبدیل وجوه به ارزهای فیات، به استیبل کوین‌ها وابسته‌اند.

جالب توجه است که، تتر کمک کرد تا گروه جدیدی از استیبل کوین‌ها را پرورش دهد. امروزه چندین استیبل کوین وجود دارد.جالب توجه است که، تتر کمک کرد تا گروه جدیدی از استیبل کوین‌ها را پرورش دهد. امروزه چندین استیبل کوین وجود دارد. علاوه بر این، استیبل کوین‌هایی که تقریباً به هر کالای اصلی از جمله طلا، الماس و حتی نفت متصل هستند، وجود دارند. ​

تاریخچه تتر

تاریخچه تتر با پروژه ریل کوین Realcoin آغاز می‌شود. ریل کوین در ژوئیه ۲۰۱۴ از طریق وایت پیپیر خود وارد بازار شد. وایت پیپر به چند دلیل در میان مردم جنب و جوش زیادی ایجاد کرد. ناشران مقاله، جدا از جنبه های فنی انقلابی، از معتبرترین نام ها در بازار هستند. به طور مشخص، وایت پیپر تتر لیست بنیانگذاران Brock Pierce ، Reeve Collins و Craig Sellars را لیست می کند. ​

جالب است که نام ریل کوین خیلی طول نکشید. در نوامبر ۲۰۱۴، شرکت سانتا مونیکا Santa Monica، به این نتیجه رسید که زمان آغاز یک عنوان جدید، تتر، فرا رسیده‌است. قابل‌توجه است که تتر با یک رویکرد سه‌جانبه وارد بازار شد. این پلتفرم به عنوان بخشی از استراتژی ورود خود، سه استیبل کوین معرفی کرد. اولین کوین USTether بود. این توکن نسبت ۱: ۱ با دلار آمریکا را در نظر داشت. سکه دوم ارزش خود را به یورو رساند، و آخرین سکه روی ین ژاپنی متمرکز شد، که دومی به عنوان ین تتر YenTether شناخته می‌شود. ​

بیتفینکس و تتر

بیتفینکس اولین مبادله‌ای بود که در ژانویه ۲۰۱۵، تتر را به پلتفرم خود وارد کرد. بلافاصله، استیبل کوین‌ها به یک موفقیت تبدیل شدند. این مبادله شاهد فعالیت عظیم کاربر در رابطه با این توکن بود. در نتیجه، Bitfinex از نظر تجارت Tether به صرافی اصلی تبدیل شد. ​

خیلی طول نکشید که محققان شروع به زیر سوال بردن توانایی پرداخت بدهی تتر کردند. این اولین استیبل کوین در بازار بود، و افزایش بی‌سابقه آن و رسیدن موفقیت بدون نگرانی نبود. این نگرانی‌ها محققان را بر آن داشت تا به عمق اتصال Tether Bitfinex بپردازند. ​

در سال ۲۰۱۷، گروهی از محققان مستقل از کنسرسیوم بین‌المللی روزنامه‌نگاران تحقیقاتی، پارادایس پیپر را منتشر کردند. این سند برخی از بدترین ترس‌های کسانی که در آن زمان در بازار بودند را تایید کرد. این اسناد نشان دادند که هم تتر Tether و هم بیتفینکس Bitfinex دارای مدیریت و ساختار شرکتی یکسانی هستند. محققان کشف کردند که هر دو نهاد مدیر مستقل، مدیر ارشد مالی، مدیر استراتژی و مشاور عمومی را در اسناد شرکت خود، یکسان ذکر کرده‌اند. بنیانگذار تتر، فارغ‌التحصیل دانشگاه ییل، فیلیپ پاتر، نیز عملیات اصلی بیفینکس را انجام داد. ​

این گزارش به تفصیل شرح داد که چگونه این دو شرکت واقعا بیشتر شبیه به یک شرکت ادغامی بودند. این اسناد نشان دادند که چگونه اکثر اکانت‌های تتر Tether در پلتفرم Bitfinex وارد بازار شدند. علاوه بر این، این محققان تا آنجا پیش رفتند که تتر Tether را به عنوان نیروی محرک سال 2017 رمزنگاری معرفی کنند. ​

ارتباط بازار صعودی 2017 و تتر چیست؟

کسانی که ورود USDT به بازار را به عنوان یکی از عوامل اصلی در بازار صعودی 2017 به حساب آوردند، شروع به شنیدن صدای خود کردند. مقاله تحقیقی دیگری که در سال بعد منتشر شد با عنوان “آیا بیت کوین واقعاً بی ربط به تتر است؟” نگاهی عمیق به تأثیرات Tether و اینکه تتر چیست و چگونه آمده در بخش کریپتو دارد. ​

محققان این مقاله، جان ام. گریفین و امین شمس از دانشگاهیان مشهور دانشگاه تگزاس هستند. تحقیقات آن‌ها به این نتیجه رسیدند که Bitfinex و Tether با هم‌کار کردند تا به طور مصنوعی قیمت‌ بیت کوین را افزایش دهند. این دو ادعا که بیتفینکس در تلاش برای ایجاد جریان نقدینگی، بازار را با تتر تامین کرد. ​

سپس این USDTها به هزاران ارز رمزنگاری شده جریان می‌یابند. با این حال، زمانی که ارزش این سکه‌های کوچک‌تر کاهش می‌یابد، بیشتر سرمایه گذاران به بیت کوین باز می‌گردند. این اقدامات است که محققان ادعا می‌کنند به ارزش ۲۰۰۰۰ دلاری بیت کوین دامن زده‌اند.

ارتباط بازار صعودی 2017 و تتر چیست؟

افزایش سوالات و موج منفی تتر

هنگامی که مطبوعات شروع به سوار شدن بر موج منفی تتر کردند، توجه قانونگذاران به این موضوع جلب شد. در ۶ دسامبر همان سال، کمیسیون معاملات کالای آتی ایالات‌متحده چندین احضاریه برای بیتفینکس و تتر ارسال کرد. در احضاریه، دادستان‌کل نیویورک ادعا کرد که تتر برای جبران خسارت تا ۸۵۰ میلیون دلار بودجه اختصاص داده‌است. ​

پیوستن بانک‌ها به تتر

این فشار منفی در نهایت منجر به خروج مشارکت بانکی شرکت شد. در بخش دوم سال ۲۰۱۷، پلتفرم‌ها بانک آمریکا و ولز فارگو را به عنوان شرکای بانکی از دست دادند. در حالی که این ضربه بزرگی به عملیات در آن زمان بود، خیلی طول نکشید که تتر روابط بانکی دوستانه‌تری را در کشورهای طرفدار ارزهای دیجیتال مانند تایوان پیدا کرد. ​

تتر چیست و چگونه کار می‌کند؟ ​

به نظر می‌رسد که تثبیت ارز رمزنگاری شده به قیمت یک دارایی در دنیای واقعی آسان باشد. اما، این کار به دلایل بسیاری بسیار دشوار است. برای تحقق این وظیفه، شرکت Tether Limited مستقر در هنگ کنگ در ابتدا ادعا می کرد که به ازای هر ASDT صادر شده، این شرکت مقداری دلار معادل آن که ذخیره شده را در اختیار دارد. با انتشار میلیاردها USDT، این ادعاها تحت موشکافی شدید قرار گرفتند. در مارس ۲۰۱۹، این شرکت پشتیبانی از USDT را به منظور اعطای وام به شرکت‌های وابسته تغییر داد. با وجود این تغییر، تتر همچنان به عنوان برترین استیبل کوین در جهان باقی مانده‌است. ​

تتر چگونه کار می کند؟

حال که متوجه شدیم تتر چیست، بررسی می کنیم که تتر چگونه کار می کند؟ از نظر فنی، Tether مبتنی بر پلتفرم Omni است.  این پلت فرم برای ارزهای دیجیتالی مختلف که به بلاک چین بیت کوین متصل شده اند استفاده می شود. به دنبال آن تتر بیت کوین و اتریوم نیز راه اندازی شده است.  Tether مانند یک وثیقه دارایی عمل می کند، به این معنی که به ازای هر یک USDT ، یک دلار آمریکا سپرده گزاری می شود. در حال حاضر ، USDT فقط از طریق تعداد کمی از صرافی ها یا از طریق خود شرکت Tether مستقیم قابل تبدیل به USD است. به طور خلاصه ، برای آنکه ارزش 1 USDT معادل 1 دلار باشد، صرافی ها می بایست پس انداز دلاری کافی برای بازپرداخت هر USDT را داشته باشند.

Omni

USDT از این نظر منحصر به فرد است که در پروتکل امنی بلاکچین Omni blockchain عمل می‌کند. Omni یک پلتفرم همه کاره است که معروف ترین آن به خاطر قابلیت‌های مهار کردن بیت کوین است. در حال حاضر، اومنی این سرویس را برای چندین شرکت فراهم می‌کند. ​

در حال حاضر، اومنی این سرویس را برای چندین شرکت فراهم می‌کند. در اولین روزهای خود، هر معامله Omni دارای یک استراتژی ضبط دوگانه است که می تواند ورودی را روی هر دو سیستم OMNI قرار دهد و آن را در یک معامله Bitcoin با هش تراکنش مشابه ثبت کند. ​

امروزه، دارایی‌های Omni از چندین بلاکچین استفاده می کنند. قابل‌ذکر است که یک لایه Omni از لایت کوین وجود دارد. اخیراً، توسعه دهندگان انواع دیگری از رمزها را برای ERC-20 معرفی کردند. همه این تغییرات به امنیت بیشتر تتر Tether کمک می کند و سازگاری آن را در بازار نشان می دهد. ​

چرا تتر مهم است؟

تتر یکی از برجسته‌ترین پول‌های رمزنگاری شده در بازار است. این روش انعطاف‌پذیری بیشتری را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند زیرا به عنوان جایگزینی دلار در بسیاری از مبادلات محبوب عمل می‌کند. مهم‌ترین دلیل آن، هنگام خروج از استراتژی است.

نوسانات بازار یک نگرانی عمده در بخش رمزنگاری است. زمانی که بازار نزولی می‌شود و کنترل بازار سخت می‌شود، سرمایه گذاران تنها چند گزینه پیش‌رو دارند. آن‌ها می‌توانند دارایی خود را بفروشند و آن‌ها را دوباره به ارز فیات تبدیل کنند. این فرآیند زمانبر است و شامل هزینه‌‌ی بالایی می‌شود.  یا آن‌ها می‌توانند بازار نزولی را بپذیرند و ضرر و زیان را متحمل شوند. تتر گزینه سوم را به معادله اضافه می‌کند. به تتر تبدیل کنید و از هزینه‌ها و نوسانات اجتناب کنید. ​

کاربرد تتر چیست؟

حال که متوجه شدیم تتر چیست این پرسش مطرح می شود که کاربرد تتر چیست؟ همانطور که گفته شد تتر (₮) یک stablecoin است که به ارزهای فیات وصل شده است و محبوب ترین آنها USDT است. ₮ دقیقا برابر با 1 دلار  در نظر گرفته شده است، نه یک سنت بیشتر یا کمتر، که اساساً یک دلار رمزنگاری شده است.  یکی دیگر از ارزهایی که Tether از آن استفاده می کند، یوروEUR₮  است. براساس گزارش ها، تتر به زودی از ین ژاپن، به شکل JPY₮ استفاده می کند. شایان ذکر است که کاربران Tether در برابر نوسانات شدید رمز ارزها محافظت می شوند، اما آنها هنوز در معرض نوسانات قیمت ارزهای فیات می باشند. به عنوان مثال، اگر یک اتفاق مهم رخ داد که ارزش دلار آمریکا را یک شبه کاهش می داد، چه شما تتر داشته باشید چه دلار، به همان اندازه ارزش دارایی شما کاهش می یابد.

تتر را چه کسی مدیریت می کند؟

برای تکمیل پاسخ سوال تتر چیست و چه کاربردی دارد، این را بررسی می کنیم که تتر را چه کسی مدیریت می کند. تتر توسط بعضی از همان افراد پشت بیت فینکس مدیریت می گردد. هرچند این خبر برای هر کسی که کمی دقت می کرد اصلا تعجب آور نبود. حساب های جدید Tether بیشتر به Bitfinex منتقل می شوند. در آوریل 2017 ، هنگامی که بانک مرکزی آمریکا و بانک ولز فارگو به عنوان شرکای بانکی کنار کشیدند،  Bitfinex و Tether مجبور به توقف عملیات فیات خود شدند. در نتیجه، Bitfinex اکنون از مشتریان آمریکایی امتناع می ورزد و دیگر با دلار آمریکا کار نمی کند. در عوض، منحصراً از USDT استفاده می کند.

مزایای تتر

اکثر افراد علاقه مند به سود بردن از نوسانات ارزهای رمزپایه هستند، که این ممکن است هدف از رمزنگاری را که برای حفظ قیمت ثابت می باشد، زیر سوال ببرد. مالکیت Tether بیشتر شبیه سپرده در حساب بانکی می باشد که سود آن 0٪ می باشد. بنابراین واقعیت این است که Tether برای معامله گران و سرمایه گذاران به عنوان جایگزینی برای ارزهای فیات بسیار مفید است، که سه مزیت اصلی را ایجاد می کند.

تتر چیست و مزایای آن

زمان معامله:

 

سپرده های دلار و برداشت از آن به و از صرافی ها اغلب یک فرایند وقت گیر است و به طور متوسط​​، 1 تا 4 روز کاری طول می کشد. اگر معامله پس از ساعات کاری بانکها، در آخر هفته یا در تعطیلات رخ دهد، این مدت زمان بیشتر نیز می شود. در مقابل، زمان معامله Tether در عرض چند دقیقه به پایان می رسد و محدود به ساعات کاری نمی باشد.

هزینه های معامله:

انتقال SWIFT (انجمن ارتباطات مالی بین بانکی در سراسر جهان) بسیار گران است. هزینه آنها به بالای 20 دلار و به طور متوسط ​​حدود 30 دلار است. علاوه بر این، اگر شما از یک ارز فیاتی استفاده کنید که صرافی پشتیبانی نمی کند، هزینه اضافی برای تبدیل ارز و درصد اضافی در انتقال نیز به شما تحمیل می گردد. در صورتی که هزینه نقل و انتقال بین کیف پول های تتر  صفر می باشد.

ثبات قیمت:

رمزارزها به دلیل بی ثباتی قیمت هایشان بدنام هستند، و معامله یک ارز بی ثبات خطرناک است. به همین دلیل است که وجود یک استیبل کوین بسیار مفید است.

برای کسب اطلاعات بیشتر کلیک کنید.

آموزش

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *